信用证下偿付行的偿付义务分析---兼评UCP600第13条

居松南


　　所谓偿付行系指受开证行委托就信用证款项的支付代行付款职能的银行，出口商提交单据给被指定银行后，被指定银行如果做出了单据相符的判断，被指定银行可以在向开证行寄送单据的同时，向偿付行发出请求付款的额指令，偿付行基于开证行的预先偿付授权，在接到索偿行的请求后即付款，开证行指定偿付行将加快资金流转速度，有利于信用证交易的实现。

一、偿付行为的适用规则
　　UCP600第13条第1款规定：“a. If a credit states that reimbursement is to be obtained by a nominated bank ("claiming bank") claiming on another party ("reimbursing bank"), the credit must state if the reimbursement is subject to the ICC rules for bank-to-bank reimbursements in effect on the date of issuance of the credit.”该条意指：a. 如果信用证规定被指定银行（“索偿行”）须通过向另一方银行（“偿付行”）索偿获得偿付，则信用证中必须声明是否按照信用证开立日正在生效的国际商会《银行间偿付规则》办理。
　　本条款是UCP600就银行间款项偿付问题所做的原则规定，关于银行间就信用证款项偿付的规则应当原则适用另外一个国际商会指定的规则即银行间偿付规则。
　　但是当事方之间并不一定明确规定偿付行为必须按照上述银行间偿付规则办理，在此情况下则UCP600规定得以适用。UCP600在第2款中做如下表述b. If a credit does not state that reimbursement is subject to the ICC rules for bank-to-bank reimbursements, the following apply: 即：b. 如果信用证中未声明是否按照国际商会《银行间偿付规则》办理，则适用于下列条款如果当事银行并未在信用证中规定适用银行间偿付规则，则UCP600产生适用效力。UCP600将偿付行视为信用证开证行的代理付款银行，偿付银行是基于和开证行之间的安排代开证行对外支付信用证下款项。偿付银行和开证行之间是委托代理关系，委托代理关系的内容是代为支付款项，我们可以认为偿付银行是信用证开证行的开户行。偿付行依据开证行的授权对外行使支付的职能，


二、偿付行为应当与信用证规定一致且不应当设定期限
　　UCP600规定“An issuing bank must provide a reimbursing bank with a reimbursement authorization that conforms with the availability stated in the credit. The reimbursement authorization should not be subject to an expiry date.”即：开证行必须向偿付行提供偿付授权书，该授权书须与信用证中声明的有效性一致。偿付授权书不应规定有效日期。
　　同时UCP600要求开证行对偿付行的授权偿付行为不应当设定期限，该规定系由于偿付行为是代理付款行为，信用证款项是否支付并不绝对有时间界限，因为甚至不符信用证要求的单据也可能得到开证行的付款允诺。设定偿付期限的偿付授权与偿付请求中不要求证明单据与信用证一致相呼应。

三、偿付行无权要求索偿行提供单证相符的证明
　　UCP600规定ii. A claiming bank shall not be required to supply a reimbursing bank with a certificate of compliance with the terms and conditions of the credit. 即ii. 不应要求索偿行向偿付行提供证实单据与信用证条款及条件相符的证明。
　　UCP600并不要求索偿行应当向偿付行提供证实单据符合信用证条款的证明，信用证关系中最主要的关系是信用证开证行和受益人之间的信用证交易关系，偿付行并不是信用证关系中的必要当事人，偿付行仅代开证行对外付款。索偿行基于自己对信用证单据是否符合信用证规定的判断对外做出是否向索偿行要求偿付的行为，一旦索偿行就不符单据对外索偿，且开证行最终拒付，则索偿行仍然要承担返还款项的责任。可以这样认为，索偿行是否对外做出单据相符意思表示和偿付行是否付款没有必然联系，因为偿付行并不对外检核单证是否相符，因为此时单据一般已经寄望开证行，偿付行没有这样的条件，也没有这样的必要。

四、偿付行为的后果应当由开证行承当
　　UCP600规定“iii. An issuing bank will be responsible for any loss of interest, together with any expenses incurred, if reimbursement is not provided on first demand by a reimbursing bank in accordance with the terms and conditions of the credit.”即：iii. 如果偿付行未能按照信用证的条款及条件在首次索偿时即行偿付，则开证行应对索偿行的利息损失以及产生的费用负责。
　　根据信用证交易原理，如果信用证下单据符合信用证的规定，则开证行负有确定的付款义务。作为索偿行其请求付款的请求的发出对象是偿付行，则偿付行必须向索偿行付出款项，索偿行未能及时付出款项的行为视同为开证行未能及时付款。该不能及时付款的法律后果应当由开证行来承担。索偿行基于延期受偿产生的利息损失当然有权向开证行要求给付。
　　UCP600同时规定c. An issuing bank is not relieved of any of its obligations to provide reimbursement if reimbursement is not made by a reimbursing bank on first demand. 该款意指：c. 如果偿付行未能于首次索偿时即行偿付，则开证行不能解除其自身的偿付责任。
　　UCP600再次在此明确了开证行的首要性付款责任，即在任何情况下，开证行都应当承担第一性的付款责任。索偿行基于开证行的明确规定向偿付行请求付款，但这并不能保证索偿行的偿付都能够得到首次成功。从法律原理上来看，偿付行的代理付款行为未能履行，索偿行仍可以要求本人承担相应责任。


五、偿付行发生的有关费用原则应当由开证行承担，但不排除由受益人承担的可能
　　UCP600规定“iv. A reimbursing bank's charges are for the account of the issuing bank. However, if the charges are for the account of the beneficiary, it is the responsibility of an issuing bank to so indicate in the credit and in the reimbursement authorization. If a reimbursing bank's charges are for the account of the beneficiary, they shall be deducted from the amount due to a claiming bank when reimbursement is made. If no reimbursement is made, the reimbursing bank's charges remain the obligation of the issuing bank.”即：iv. 偿付行的费用应由开证行承担。然而，如果费用系由受益人承担，则开证行有责任在信用证和偿付授权书中予以注明。如偿付行的费用系由受益人承担，则该费用应在偿付时从支付索偿行的金额中扣除。如果未发生偿付，开证行仍有义务承担偿付行的费用。
　　银行间偿付行为产生的费用负担应当由当事人做出明确约定来决定。从原理而言，偿付行为实质上是开证行就付款而委托偿付行对外付款的行为，该法律行为之所以产生是开证行与偿付行之间就偿付行为达成了合意。偿付行是基于开证行的授权对外付款，其因偿付行为产生的费用当然应当由开证行承担。但是UCP600同时并不禁止当事方就该偿付费用做出明确约定，现行信用证交易下，一般开证行均会在信用证中规定开证行柜台以外的费用由受益人承担，信用证做出了此项规定，当事方应当予以遵守。因而在此类信用证下，发生的偿付行为产生的费用应当有受益人承担。当然如果信用证偿付行为没有发生，依据代理行为的一般规定，偿付行偿付的行为产生的费用仍然应当有开证行承当。


作者单位：江苏唯衡律师事务所
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铁道部


车辆备用轮对管理办法
铁道部


第1条 轮对是车辆的主要部件，其技术状态好坏，直接影响行车安全。为了加强轮对管理，提高轮对检修效率，做到数量准确，资料齐全，保证有足够的检修周转用良好轮对，适应修车任务不断增长的需要，特制定本办法。
第2条 车辆轮对的检修、管理工作，由铁路局车辆处统一归口领导，切实负起轮对的检修，管理责任。不断的提高轮对检修能力，满足本局修车任务的需要。
第3条 为了正确掌握轮对使用及检修情况，应建立在自下而上的轮对管理负责制：
1．车辆段是轮对保存、使用及维修的基地，对轮对原始记录及表报的填写和日常保养负全部责任。
2．车轮厂是保证本局轮对供应及专业修理的基地，要加强对生产、设备、财务、调度管理负责制，加强三检一验各项责任制度。编制先进合理的组装及检修工艺，不断革新工艺装备，总结先进经验，提高质量，降低成本，全面完成轮对检修任务。
3．铁路局车辆处对本局备用轮对的检修、使用、技术指导及固定资产管理负全部领导责任。
4．铁路局车辆处、车轮厂、车辆段均应配备轮轴专职技术人员，负责作好轮对的技术管理工作。
第4条 轮对安装在车辆上时是属于车辆的组成部分，应包括在车辆的价值内。凡存放在车辆段，车轮厂的可以使用的良好轮对及待修的或修理中的不良轮对均称为备用轮对。备用轮对应列入铁路局的固定资产帐卡内。
第5条 铁路局车辆处负责掌握全局备用轮对动态。每年九月三十日组织清查一次备用轮对，清查结果由车辆处汇总，将清查材料送财务处一份并报部车辆局。
第6条 符合下列之一项时，由车轮厂、车辆段办理固定资产列帐手续，帐项逐级上转财务处。
1．新组装轮对；
2．调入或购入轮对；
3．由报废车辆上拆下转入备用轮对。
第7条 备用轮对报废，由车轮厂或车辆段有关人员组成鉴定小组，根据下列规定的报废条件，认真鉴定并填车辆轮对报废记录（车统—55），报铁路局车辆处审核批准。
轮对报废条件：
1．车轴及一个车轮破损或磨耗到限不能修复者；
2．非标准型轮对不能修复者。
第8条 备用轮对经批准报废后，由车轮厂、车辆段办理固定资产列销手续。帐项逐级上转财务处。
第9条 清理报废轮对，应在解体的车轴轴身、车轮内侧辐板上用白铅油划“×”字标记。对其中可修复的车轮留做拼修使用。变价收入减去清理费用后全部上缴铁道部。
第10条 备用轮对调拨批准权限按下列规定办理：
1．铁路局管内各车辆段，车轮厂之间的调拨，由车辆处批准；
2．向铁路局管内的铁路其他单位的调拨，由铁路局批准；
3．铁道部所属各单位之间的调拨或向路外单位的无价或有价调拨均由铁道部（车辆局）批准。
第11条 备用轮对的调拨应办理以下手续：
1．由调出单位填写轮对发送单（车统—50）在附注栏内填写调拨文号递交调入单位，办理轮对支出和固定资产调拨手续，并逐级上转铁路局财务处。
2．调入单位根据车统—50清点数量，检查质量，然后办理轮对收入和固定资产调入手续，并逐级上转路局财务处。
3．调出调入单位在办理调拨手续时要注明列帐月份。
第12条 为保证修车需要，车辆段应保有一定数量的良好备用轮对；为保证轮对修理周转，车辆段、车轮厂应保有一定数量的不良备用轮对。备用轮对数量由铁路局根据修车任务、轮对修换率及检修周期等具体情况，按下列公式每年核定一次并报部车辆局。
一、车辆段备用轮对保有量Ｇ按下列公式计算：
Ｇ＝Ｇ1＋Ｇ2＋Ｇ3
1．客车或货车段修备用轮对定量Ｇ1：
Ｇ1＝Ａ＋Ｂ＋Ｃ
其中：（1）入车轮厂修理轮对周转量
Ａ＝ｙａ·ｂ1·ｃ1
式中：ａ——日均段修辆数（辆／日）
ｙ——每辆按4对（对／辆）
ｂ1——轮对入厂检修率（％）
ｃ1——轮对入出厂周转日期（日）
（2）自段修理轮对周转量
Ｂ＝ｙａ·ｂ2、ｃ2
式中：ｂ2——轮对自段检修率（％）
ｃ2——自段修理轮对检修周期（日）
（3）良好备用轮对互换定量
Ｃ＝ｙａ·ｄ（1＋Ｗ）
式中：ｄ——储备天数（日）
Ｗ——轮对型别波动系数（暂采用40—
50％）
2．货车维修备用轮对定量Ｇ2：
Ｇ2＝ｅ、ｆ、ｊ
式中：ｅ——日均站修（辅、临修及摘车轴检）辆
数（辆／日）
ｆ——平均每辆换轮对数（对／辆）
ｊ——站修线储备天数（包括入厂、段检修
轮对）（日）
3．客车维修备用轮对定量
Ｃ3＝ｋ·ｎ（1＋Ｗ）
式中：ｋ——客车配属辆数（辆）
ｎ——平均每辆换轮对数（暂采用0．1对／
辆）
Ｗ——轮对型别波动系统（暂采用50％）
二、车轮厂修理轮对保有量Ｍ计算方法如下：
Ｍ＝Ｄ·Ｔ（1＋Ｗ）
＝（Ｄ1．Ｔ1＋Ｄ2．Ｔ2＋Ｄ3．Ｔ3＋Ｄ4．
Ｔ ）（1＋Ｗ）
4
式中：Ｄ——日均修竣轮对总数（对／日）
Ｔ——平均生产周期（日）
Ｗ——轮对型别波动系统（采用1—1．5）
Ｄ1．Ｄ2．Ｄ3．Ｄ4——分别为检修、拼修、换
轮、换轴每日平均修竣对数（对／日）
Ｔ1．Ｔ2．Ｔ3．Ｔ4——分别为检修、拼修、换
轮、换轴生产周期（日）



三、各局用上述公式计算的备用轮对总数大于实有轮对数量时，其不足部分可列入年度轮对新组装计划及时补足。多余部分报部车辆局进行调剂。对公式中的各项系数应不断的进行考核，提出修改意见。
第13条 轮对新组装及检修修程分类：
一、车轮厂、段轮轴车间：
1．新组装：是以新轮、轴配件按新制技术标准组装成轮对：
（1）滑动轴承轮对新组装；
（2）滚动轴承轮对新组装分为：
Ⅰ、带轴承及轴箱的轮对；
Ⅱ、不带轴承及轴箱的轮对；
Ⅲ、无轴箱轴承的轮对。
2．换件修：是因车轴或车轮磨耗到限、有缺限，须更换为新件时。分换车轴、换车轮，同时兼作第4项的修理；
3．拼修：以旧配件组装者，分一般拼修和改轴拼修，同时兼作第4项的修理；
4．检修：完成下列任何一项或全部的维修项目。
（1）退轮检查；（2）旋踏面、轴颈、轴领及防尘板座；（3）加修轴领、轴颈及防尘板坐；（4）焊旋轮缘及轴领；（5）焊修轴端螺纹及中心孔（或顶针孔）。
二、车辆段轮对检修：
1．旋踏面、轴领、轴颈及防尘板坐；
2．加修轴领、轴颈及防尘板坐；
3．焊旋轮缘及轴领。
第14条 轮对修程鉴定工作，首先由车辆段轮轴组工长或检查员在冲洗前对轮毂部位进行检查。轮对自转向架上拆下后做全面检查确定修程，涂打修程标记，填写车统—51。需要入车轮厂修理的轮对，装车前填写车统—50递交车轮厂做轮对修理的原始依据。车轮厂根据车辆段填
写的车统—50进行复查，确定修程后填写车统—51列入修理计划。
轮对修程标记，按下表规定用白铅油涂打（表略）。
第15条 轮对新组装及检修计划编制程序：由车辆段根据日常积累的轮对消耗资料及修车任务、提出轮对检修计划建议数字（分段修和厂修）报局。车辆处根据厂、段设备能力和全局修车需要制定出轮对新组装及检修计划草案，并将新组装计划报部车辆局审核正式下达年度计划后。

各局根据年度计划申请材料并分季下达车轮厂，组织均衡生产，完成年度计划。
路外单位的轮对修理按委修单位与承修单位签定的合同或协议办理。
第16条 因轮对不良造成事故时，应详细检查做好记录，抄送制造单位或前次修理单位，以便研究制定改进措施。在事故调查时应记录下列各项资料：
1．轴端全部标记；
2．车轮材质、型别及制造厂名、制造日期；
3．各部尺寸和磨耗情况及必要的示意图。
第17条 轮对日常的收、支动态应按下列规定办理：
1．车辆段收到外单位发来的或从检修车上拆下的轮对，均须填“车统—51”的收入项目。向检修车上安装或向外单位发送轮对，均须填“车统—51”的支出项目；轮对发送前，由发轮单位填“车统—50”递交收轮单位。
对“车统—51”记载的收、支动态，每日统计一次，并登记在“车统—54—1”上。
2．车轮厂收到各车辆段发来的轮对，按“车统—50”核对无误后填写“车统—51”收入项目；向各车辆段发送轮对填写“车统—51”的支出项目，并填写“车统—50”随车递交收轮单位。
对“车统—51”上记载的收、支动态，每日统计一次，并登记在“车统—54—2”上。
第18条 车轮厂、车辆段应设置足够的存轮库及轮对存放线。车辆段的良好轮对按型别存放，车轮厂的不良轮对须按型别及修程集中存放，并设标示牌，便于管理。
车辆段管内存放轮对的轴颈、防尘板坐均应涂防锈油及加装塑料或橡胶套，由轮轴组每月检查一次油层状态，避免锈蚀；带轴箱的滚动轴承轮对，每月要往复转动轴箱二、三次，向车辆上安装前须转动数圈，无杂音时方可使用。
站修线和列检所存放的轮对，应指定人员负责管理和保养，其数量和轮对卡片由所属段掌握，统计在本段的轮对保有数内。
各段对散放在沿线的轮对，应及时组织收回修理。
第19条 轮对发送装车前，检查轴颈、防尘板坐的防锈层必须完整，并加装塑料防护帘或套。装车时钢丝绳或吊勾不得直接捆在或勾在轴颈、防尘板坐上。装在车内的轮对应将大小轮径分别放置，最底层的轮对全部用木楔塞住车轮两侧，并将木楔钉牢。
第20条 为正确统计轮对的使用及保有情况，各工厂、车辆段、车轮厂必须认真填写原始记录，并由有关人员签字盖章后妥善保管。具体保管时间规定如下（表略）。
第21条 为及时掌握轮对消耗动态，各段、厂、各局车辆处必须按下列报表的项目认真填写、按时上报。（附件略）



1984年11月12日