国家计委关于印发《国家计委定价药品目录》的通知

作者:法律资料网 时间:2024-07-02 22:38:33   浏览:8174   来源:法律资料网
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国家计委关于印发《国家计委定价药品目录》的通知

国家计委


国家计委关于印发《国家计委定价药品目录》的通知
国家计委




各省、自治区、直辖市及计划单列市计委、物价局:
根据我委《关于改革药品价格管理的意见》(以下简称《意见》),我们制定了《国家计委定价药品目录》(附后),现印发你们,并将有关事项通知如下:
一、下列药品列入国家计委定价药品目录:
(一)列入《国家基本医疗保险药品目录》(以下简称《医保目录》)的甲类药品。
(二)生产经营具有垄断性的药品:专利药品(指处在专利或行政保护期内的药品,下同)和一二类新药;按国家指令性计划生产供应的麻醉药品(包括按麻醉药品管理的药品,下同)和一类精神药品;按国家指令性计划生产、由国家统一收购的避孕药具;计划免疫药品。
二、列入国家计委定价目录的药品,国家计委按通用名称制定各剂型(包括《医保目录》乙类列入的剂型和《医保目录》未列的剂型)各规格品的价格。
三、国家计委定价药品目录将依据《医保目录》调整、新药审批和市场变化等情况相应调整。
四、对《医保目录》甲类药品和生产经营具有垄断性的专利药品和一二类新药,国家计委只制定、公布最高零售价格,出厂价(或口岸价)和批发价由生产经营企业自主制定;对麻醉药品和一类精神药品,国家计委制定、公布出厂价格(或口岸价),批发价和零售价由各地省级价格主
管部门按照中央制定的流通环节作价办法制定,并报国家计委备案;对按国家指令性计划生产供应、由国家统一收购的预防免疫药品和避孕药具,国家计委制定、公布出厂价(或口岸价)。
五、一类化学药品、一类生物制品和一二类中成药在试生产期内由生产经营企业自主定价,并报国家计委及省级价格主管部门备案;转正式生产后,报国家计委正式核定价格。专利药品和二类化学药品、二类生物制品自批准生产或取得进口注册许可后一年内由生产经营企业自主定价,
并报国家计委及省级价格主管部门备案;一年期满后报国家计委正式核定价格。
六、《医保目录》甲类药品、生产经营具有垄断性的专利药品和一二类新药,医疗单位和社会零售药店不得突破政府规定的最高零售价格。按国家指令性计划生产供应的麻醉药品、一类精神药品和按国家指令性计划生产、由国家统一收购的计划免疫药品和避孕药具的政府定价一经确定
后,各地、各部门和药品生产经营企业(单位)都必须严格执行。
七、药品政府定价目录由中央和省两级制定、颁布。本目录颁布后,各省、自治区、直辖市价格主管部门要按照我委《意见》关于省级政府定价范围的原则,对国家计委定价目录以外的《医保目录》乙类药品、《医保目录》中的民族药、地方调剂进入《医保目录》乙类的药品、以及各
省确定价格管理权限后的中药饮片和医院制剂,尽快制定省级政府定价药品目录,报我委审核后下发执行。
八、为保证药价改革措施的顺利实施,乙类药品要逐步实行省级政府定价,在过渡时期,国家计委将对乙类药品价格提出指导意见,各地省级价格主管部门要根据国家计委的指导意见制定当地最高零售价格,并报国家计委备案。
九、为维护药品正常的生产流通秩序和全国药品市场的统一性,各地要严格按照统一的定价原则、方法和程序对省管药品按通用名称制定本地区执行的最高零售价格。对政府定价范围以外的药品,停止价格登记。对于地方违法违规的价格管理行为,国家计委将依法进行调查、干预和处
理。
十、为维护药品市场价格秩序,促进公平竞争,各级价格主管部门要依据《价格法》的有关规定,及时跟踪、监测市场调节价药品价格水平的变化情况,并对生产经营企业和零售单位的药品价格行为加强监督和管理。
十一、列入我委定价范围的药品我委将重新核定价格,在我委正式核定价格前,暂按现行价格执行。未列入政府定价范围的药品价格由企业自主确定,原政府定价不再具有法律效力。
十二、本通知从2000年12月25日起执行。

附:

国家计委定价药品目录
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| 编 | 药 品 名 称 | | |
| |----------------------------------| 定价内容 | 备注 |
| 号 | 中文名称 | 英文名称 | | |
|---------------------|----------------|--------|----|
|一、医保目录甲类药品 | | | |
|---------------------|----------------|--------|----|
|(一)化学药品和生物制品 | | | |
|---------------------|----------------|--------|----|
|1 |阿莫西林(羟氨苄青霉素) |Amoxicillin |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|2 |氨苄西林钠(氨苄青霉素) |Ampicillin Sodium |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|3 |苯唑西林钠(苯唑青霉素) |Oxacillin Sodium |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|4 |氯唑西林钠(邻氯青霉素) |Cloxacillin Sodium |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
| | |Benzylpenicillin | | |
|5 |青霉素〔钠盐,钾盐〕 | |最高零售价 | |
| | |[Sodium, Potassium] | | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
| | |Phenoxymethylpenicillin | | |
|6 |青霉素V钾 | |最高零售价 | |
| | |Potassium | | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|

|7 |头孢氨苄 |Cefalexin |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|8 |头孢拉定 |Cefradine |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|9 |头孢噻肟钠 |Cefotaxime Sodium |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|10 |头孢唑林钠 |Cefaxolin Sodium |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
| |硫酸阿米卡星 | | | |
|11 | |Amikacin Sulfate |最高零售价 | |
| |(丁胺卡那霉素) | | | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|12 |硫酸庆大霉素 |Gentamicin Sulfate |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|13 |氯霉素 |Chloramphenicol |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|14 |盐酸四环素 |Tetracycline Hydrochloride |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
| |盐酸多西环素(脱氧土霉 | | | |
|15 | |Doxycycline Hydrochloride |最高零售价 | |

| |素,强力霉素) | | | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|16 |红霉素 |Erythromycin |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|17 |盐酸林可霉素 |Lincomycin Hydrochloride |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|18 |复方磺胺甲恶唑 |Compound Sulfamethoxazole |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|19 |磺胺嘧啶 |Sulfadiazine |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
| | |Ciprofloxacin | | |
|20 |环丙沙星〔盐酸盐,乳酸盐〕 | |最高零售价 | |
| | |[Hydrochloride, Lactate] | | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|21 |诺氟沙星(氟哌酸) |Norfloxacin |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|22 |氧氟沙星(氟嗪酸) |Ofloxacin |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|23 |甲硝唑 |Metronidazole |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|

|24 |呋喃妥因(呋喃坦啶) |Nitrofurantoin |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|25 |呋喃唑酮 |Furazolidone; Nifurazolidone |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|26 |乌洛托品 |Methenamine |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|27 |盐酸小檗碱(黄连素) |Berberine Hydrochloride |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|28 |对氨基水杨酸钠 |Sodium Aminosalicylate |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|29 |利福平 |Rifampicin |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|30 |硫酸链霉素 |Streptomycin Suifate |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|31 |盐酸乙胺丁醇 |Ethambutol Hydrochloride |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|32 |异烟肼(雷米封) |Isoniazid |最高零售价 | |
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| 编 | 药 品 名 称 | | |
| |----------------------------------| 定价内容 | 备注 |
| 号 | 中文名称 | 英文名称 | | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|33 |氨苯砜 |Dapsone |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|34 |醋氨苯砜 |Acedapsone |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|35 |制霉素 |Nysfungin |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|36 |阿昔洛韦 |Aciclovir |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|37 |利巴韦林(三氮唑核苷) |Ribavirin |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|38 |吡喹酮 |Praziquantel |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|39 |硫氯酚 |Bithionol |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|40 |枸橼酸乙胺嗪 |Diethylcarbamazine Citrate |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|41 |硫酸奎宁 |Quinine Sulfate |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|42 |磷酸伯氨喹 |Primaquine Phosphate |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|43 |磷酸氯喹 |Chloroquine Phosphate |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|44 |双氢青蒿素 |Dihydroartemisinin |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|

|45 |甲苯咪唑 |Mebendazol |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|46 |盐酸左旋咪唑 |Levamisole Hydrochloride |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|47 |喷他脒 |Pentamidine |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|48 |葡萄糖酸锑钠 |Sodium Stibogluconate |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|49 |阿司匹林 |Aspirin |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|50 |布洛芬 |Ibuprofen |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|51 |索米痛 |Somedon |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|52 |别嘌醇 |Allopurinol |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|53 |秋水仙碱 |Colchicine |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|54 |恩氟烷 |Enflurane |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|

|55 |异氟烷 |Isoflurane |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|56 |硫喷妥钠 |Thiopental Sodium |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|57 |盐酸氯胺酮 |Ketamine Hydrochloride |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|58 |盐酸利多卡因 |Lidocaine Hydrochloride |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|59 |盐酸布比卡因 |Bupivacaine Hydrochloride |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|60 |盐酸丁卡因 |Tetracaine Hydrochloride |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|61 |盐酸普鲁卡因 |Procaine Hydrochloride |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|*62|芬太尼 |Fentanyl |出厂价或口岸价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|*63|盐酸吗啡 |Morphine Hydrochloride |出厂价或口岸价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|*64|盐酸哌替啶 |Pethidine Hydrochloride |出厂价或口岸价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|

|65 |氯化琥珀胆碱 |Suxamethonium Chloride |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|66 |盐酸麻黄碱 |Ephedrine Hydrochloride |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|67 |盐酸纳洛酮 |Naloxone Hydrochloride |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|68 |葡萄糖酸钙 |Calcium Gluconate |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|69 |维生素B1 |Vitamin B1; Thiamine |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|70 |维生素B12 |Vitamin B12; Cyanocobalamin |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|71 |维生素B6 |Vitamin B6; Pyridoxine |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|72 |维生素C |Vitamin C; Ascorbic Acid |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|73 |维生素D3 |Vitamin D3; Cholecalciferol |最高零售价 | |
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| 编 | 药 品 名 称 | | |
| |----------------------------------| 定价内容 | 备注 |
| 号 | 中文名称 | 英文名称 | | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|74 |盐酸精氨酸 |Arginine Hydrochloride |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|75 |脂肪乳 |Fat Emulsion |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|76 |促皮质素 |Corticotrophin |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|77 |去氨加压素 |Desmopressin |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|78 |绒促性素 |Chorionic Gonadotrophin |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|79 |醋酸地塞米松 |Dexamethasone Acetate |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|

|80 |泼尼松 |Prednisone |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|81 |氢化可的松 |Hydrocortisone |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|82 |苯丙酸诺龙 |Nandrolone Phenylpropionate |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|83 |丙酸睾酮 |Testosterone Propionate |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|84 |甲睾酮 |Methyltestosterone |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|85 |己烯雌酚 |Diethylstilbestrol |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|86 |醋酸甲羟孕酮 |Medroxyprogesterone Acetate |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|87 |黄体酮 |Progesterone |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|88 |胰岛素〔指普通胰岛素〕 |Insulin |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|89 |中性胰岛素 |Neutral Insulin |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|90 |精蛋白锌胰岛素 |Protamine Zinc Insulin |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|91 |格列本脲 |Glibenclamide |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|92 |盐酸二甲双胍 |Metformin Hydrochloride |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|93 |甲状腺片 |Thyroid Tablets |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|94 |复方碘溶液(卢戈氏液) |Compound Iodine |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|95 |丙硫氧嘧啶 |Propylthiouracil |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|

|96 |甲巯咪唑(他巴唑) |Thiamazole |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|97 |雷公藤多苷 |Tripterysium Glucosides |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|98 |硫唑嘌呤 |Azathioprine |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|99 |环磷酰胺 |Cyclophosphamide |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|100|塞替派 |Thiotepa |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|101|司莫司汀 |Semustine |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|102|盐酸氮芥 |Chlormethine Hydrochloride |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|103|阿糖胞苷 |Cytarabine |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|104|氟尿嘧啶 |Fluorouracil |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|105|甲氨蝶呤 |Methotrexate |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|

|106|羟基脲 |Hydroxycarbamide |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|107|替加氟 |Tegafur |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|108|放线菌素D(更生霉素) |Dactinomycin |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|109|丝裂霉素 |Mitomycin |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|110|盐酸阿霉素 |Doxorubicin Hydrochloride |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|111|盐酸平阳霉素 |Bleomycin A5 Hydrochloride |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|112|高三尖杉酯碱 |Homoharringtonine |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|113|硫酸长春新碱(醛基长春碱) |Vincristine Sulfate |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|114|羟喜树碱 |Hydroxycamptothecin |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|115|依托泊苷 |Etoposide |最高零售价 | |
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| 编 | 药 品 名 称 | | |
| |----------------------------------| 定价内容 | 备注 |
| 号 | 中文名称 | 英文名称 | | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|116|氨鲁米特 |Aminoglutethimide |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|117|他莫昔芬 |Tamoxifen |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|118|卡铂 |Carboplatin |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|119|盐酸丙卡巴肼(甲基巴肼) |Procarbazine Hydrochloride |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|120|马来酸氯苯那敏(扑尔敏) |Chlorphenamine Maleate |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|121|盐酸苯海拉明 |Diphenhydramine Hydrochloride |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|122|盐酸异丙嗪(非那根) |Promethazine Hydrochloride |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|

|123|盐酸苯海索 |Trihexyphenidyl Hydrochloride |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|124|左旋多巴 |Levodopa |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|125|甲硫酸新斯的明 |Neostigmine Methylsufate |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|126|溴吡斯的明 |Pyridostigmine Bromide |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|127|苯妥英钠 |Phenytoin Sodium |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|128|丙戊酸钠 |Sodium Valproate |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|129|尼莫地平 |Nimodipine |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|130|麦角胺咖啡因 |Ergotamine Caffeine |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|131|胞磷胆碱(胞二磷胆碱) |Citicoline |最高零售价 | |

|---|-----------------|----------------|--------|----|
|132|盐酸洛贝林(山梗菜碱) |Lobeline Hydrochloride |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|133|尼可刹米 |Nikethamide |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|134|苯巴比妥 |Phenobarbital |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|135|甘露醇 |Mannitol |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|136|甘油果糖 |Glycerol Fructose |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|137|奋乃静 |Perphenazine |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|138|氟哌啶醇 |Haloperidol |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|139|氯氮平 |Clozapine |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|

|140|舒必利 |Sulpiride |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|141|盐酸氯丙嗪 |Chlorpromazine Hydrochloride |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|142|盐酸三氟拉嗪 |Trifluoperazine Hydrochloride |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|143|阿普唑仑 |Alprazolam |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|144|地西泮(安定) |Diazepam |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|145|盐酸阿米替林 |Amitriptyline Hydrochloride |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|146|盐酸丙米嗪(米帕明) |Imipramine Hydrochloride |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|147|盐酸多塞平 |Doxepin Hydrochloride |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|

|148|盐酸氯米帕明 |Clomipramine Hydrochloride |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|149|碳酸锂 |Lithium Carbonate |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|150|氯化铵 |Ammonium Chloride |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|151|盐酸溴己新 |Bromhexine Hydrochloride |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
| | |Compound Liquorice | | |
|152|复方甘草 | |最高零售价 | |
| | |(Brown's Mixture) | | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|153|枸橼酸喷托维林 |Pentoxyverine Citrate |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|154|氨茶碱 |Aminophylline |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|155|硫酸沙丁胺醇 |Salbutamol Sulfate |最高零售价 | |
------------------------------------------------------

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| 编 | 药 品 名 称 | | |
| |----------------------------------| 定价内容 | 备注 |
| 号 | 中文名称 | 英文名称 | | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
| | |Compound Aluminium | | |
|156|复方氢氧化铝 | |最高零售价 | |
| | |Hydroxide | | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|157|盐酸雷尼替丁 |Ranitidine Hydrochloride |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|158|颠茄 |Belladonna |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|159|硫酸阿托品 |Atropine Sulfate |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|160|氢溴酸山莨菪碱(654-2) |Anisodamine Hydrobromide |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|161|盐酸甲氧氯普胺 |Metoclopramide Hydrochloride |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|

|162|酚酞 |Phenolphthalein |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|163|开塞露 |Enema |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|164|复方地芬诺酯 |Compound Diphenoxylate |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|165|谷氨酸〔钠盐,钾盐〕 |Glutamate [Sodium, Potassium] |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|166|联苯双酯 |Bifendate |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|167|熊去氧胆酸 |Ursodeoxycholic Acid |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|168|柳氮磺吡啶 |Sulfasalazine |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|169|地高辛 |Digoxin |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|170|毛花苷丙(毛花苷C) |Lanatoside C |最高零售价 | |

|---|-----------------|----------------|--------|----|
|171|酒石酸美托洛尔 |Metoprolol Tartaric Acid |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|172|硫酸奎尼丁 |Quinidine Sulfate |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|173|盐酸胺碘酮 |Amiodarone Hydrochloride |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|174|盐酸美西律 |Mexiletine Hydrochloride |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|175|盐酸普鲁卡因胺 |Procainamide Hydrochloride |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|176|盐酸普罗帕酮 |Propafenone Hydrochloride |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|177|盐酸普萘洛尔 |Propranolol Hydrochloride |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|178|盐酸维拉帕米 |Verapamil Hydrochloride |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|

|179|硝苯地平 |Nifedipine |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|180|硝酸甘油 |Nitroglycerin |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|181|硝酸异山梨酯 |Isosorbide Dinitrate |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
|182|甲磺酸酚妥拉明 |Phentolamine Mesilate |最高零售价 | |
|---|-----------------|----------------|--------|----|
| | |Compound Reserpine and | | |
|183|复方降压片 | |最高零售价 | |
| | |Hydrochlorothiazide | | |
|---|-----------------|----------------|---
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关于印发《保险公司非寿险业务准备金基础数据、评估与核算内部控制规范》的通知

中国保险监督管理委员会


关于印发《保险公司非寿险业务准备金基础数据、评估与核算内部控制规范》的通知

保监发〔2012〕19号


各保监局,各财产保险公司、再保险公司:

  为规范保险公司对非寿险业务准备金的管理,督促公司加强准备金评估的内部控制,提高准备金计提的充足性、合理性与科学性,促进公司审慎经营、防范风险,我会制定了《保险公司非寿险业务准备金基础数据、评估与核算内部控制规范》。现予印发,请遵照执行。




                         中国保险监督管理委员会

                          二○一二年三月一日



保险公司非寿险业务准备金基础数据、评估与核算内部控制规范


第一章总则

  第一条 为规范保险公司非寿险业务准备金管理,加强准备金评估的内部控制,提高准备金计提的充足性、合理性与科学性,促进保险公司审慎经营、防范风险,根据《企业内部控制基本规范》(财会〔2008〕7号)、《保险公司非寿险业务准备金管理办法(试行)》(保监会令〔2004〕13号)与《保险公司内部控制基本准则》(保监发〔2010〕69号)制定本规范。

  第二条 本规范所指非寿险业务准备金包括偿付能力报告中的准备金与财务报告中的准备金。非寿险业务准备金包含未到期责任准备金与未决赔款准备金,其中未决赔款准备金包含已发生已报案未决赔款准备金、已发生未报案未决赔款准备金及理赔费用准备金。保险公司非寿险业务准备金内部控制包括准备金基础数据的内部控制、准备金精算评估的内部控制以及准备金核算的内部控制三个部分。

  第三条 非寿险业务准备金基础数据、评估与核算管理工作由保险公司董事会或同等权力机构承担最终责任。保险公司法定代表人对准备金会计信息的真实性负责。准备金基础数据真实性以及对准备金评估与核算内部控制制度的设计、实施、维护与监控由保险公司总经理负责。

  第四条 为确保准备金充足、合理、科学的计提及相关信息准确的披露,保险公司应建立准备金基础数据、评估与核算内部控制流程,加强管理。保险公司管理层、精算及其他相关职能部门在准备金管理过程中应分级授权,权责分明,分工合作,相互制约:

  (一)保险公司负责精算工作的部门应作为准备金评估的职能部门,应负责牵头研究确定年度准备金评估的假设、方法、模型,选取恰当的发展因子与边际水平,提出准备金评估结果初步意见,并作为发起部门将准备金评估相关事项会签相关部门。

  (二)保险公司负责财务工作的部门应及时准确提供费用等财务方面的基础数据,参与准备金评估有关的重大会计政策、会计估计的确定,参与准备金评估流程及内控的设计。保险公司财务部门同时应作为准备金核算的职能部门,负责将保险公司董事会和公司管理层确定的准备金核算结果计入会计分录,并编制会计报表。

  (三)承保、理赔、再保、信息、投资等有关部门作为准备金基础数据的生产部门,应积极配合准备金评估与核算职能部门的工作,及时准确提供准备金评估所需的数据和资料,并对可能影响准备金评估结果的业务流程变化情况及时通报相关部门。

  (四)负责稽核监督工作的部门应加强准备金基础数据、评估与核算内部控制工作流程的监控和审计,对于发现并查实的违规行为,应协同相关部门及时向合规部门和合规负责人进行通报。

  (五)年度准备金评估涉及的重大会计政策、会计估计以及准备金评估的最终结果应当经公司总精算师(精算责任人)和财务负责人会签后,提交保险公司董事会或总经理办公会研究决定并形成会议纪要。相关职能部门应当向董事会或总经理办公会提交不同会计政策和会计估计对公司战略、财务报表影响的分析报告,供研究决策。

  (六)保险公司总精算师(精算责任人)在准备金评估方法、假设、模型与因子选取上应保持专业的独立性。如果董事会和公司管理层确定的会计政策、会计估计违反监管规定与会计准则有关规定,总精算师(精算责任人)应当向董事会、总经理提出纠正建议,并及时知会财务负责人;董事会、总经理没有采取措施纠正的,应当向中国保监会报告,并有权拒绝在相关文件上签字;若总精算师(精算责任人)未向中国保监会报告,将依法追究总精算师(精算责任人)的责任。

  第五条 保险公司应重视与加强准备金基础数据的质量管理,建立工作流程与内控制度以规范信息系统数据标准以及业务、财务、再保、投资等不同系统间数据的传输。承保、理赔、再保、费用、投资等经营活动过程应通过信息系统进行完整的记录与保存,以保证数据的真实性、完整性、一致性与有效性。相关责任部门在确定或变更系统数据标准之时应通知负责精算工作的部门,以便精算人员及时评估对准备金评估的影响,并确定合适的准备金评估调整方案。

  第六条 准备金评估应遵循以下基本原则:

  (一)准备金的评估应基于合理的假设并选用恰当的精算方法;

  (二)当准备金评估值对财务状况、盈利情况、偿付能力状况等产生重大影响时,保险公司及公司精算人员应保持更大的审慎性。

  第七条 准备金评估结果须由保险公司总精算师(精算责任人)书面确认,评估过程中涉及的程序、数据、过程及最终的结果等相关的工作底稿应加密且进行备份,并为不同级别的人员设置不同的权限。工作底稿应完整保留准备金评估结果的汇报流程轨迹和公司管理层的决策意见,具体工作底稿规范详见《非寿险业务准备金评估工作底稿规范》(保监发〔2010〕54号)。

第二章准备金基础数据内部控制

  第一节未到期责任准备金基础数据内部控制

  第八条 未到期责任准备金评估基础数据主要包括承保数据、再保险数据及费用数据。

  第九条 承保数据包括保费收入、保险起期、保险止期、批改原因、批改时间、批改保费等。保险公司应及时将新签单业务相关信息准确录入系统,同时规范批改数据的录入,不得通过批改方式进行费用支付与赔付支出的处理。

  第十条 再保险分出数据包括分出保费、摊回分保费用等,再保险分入数据包括分保费收入、分保费用支出等。保险公司应根据再保险合同、业务进展、再保险交易账单等及时对再保险交易进行收支处理或在系统中进行再保险预估处理。当实际再保险收支情况与先前预估数据存在较大差异时,再保险部门应通知负责精算工作的部门差异较大的原因及影响范围。再保险部门应对每年年末的再保险数据进行系统性的跟踪与清理,防止出现再保险交易长时间未在信息系统中恰当反映的情况。

  第十一条 费用数据包括首日费用、维持费用和理赔费用的确认与计量。保险公司应明确首日费用与维持费用包含的范围及确定方法,保持各类费用分类口径的稳定性,费用不得在不同分类口径之间进行混用,当分类口径发生改变时应按照会计政策的变更进行相关会计处理。保险公司应规范费用科目的核算内容,对当期各项费用据实列支。费用核算应遵循权责发生制要求,严格预提、摊销等会计处理标准。为保证首日费用归集的准确性,再保前的手续费与佣金应做到跟单核算。

  第十二条 承保数据、再保险分出分入数据及费用数据的核算应满足未到期责任准备金分计量单元的评估要求。保险公司应按照《保险公司费用分摊指引》等要求,建立相应的系统与模型对无法直接归集到计量单元的基础数据进行分摊,以保证最终归集到计量单元的基础数据准确合理。

  第二节未决赔款准备金基础数据内部控制

  第十三条 未决赔款准备金基础数据管理主要体现在未决赔案以及已发生已报案未决赔款准备金的管理,重点是严格控制系统外已报未立案件、随意调节案件估损、恶意注销与零赔付结案,对系统外已报未立案件、案件注销与零赔付结案进行管理的权限应上收至总公司。为保证已发生已报案未决赔款准备金核算的及时性和准确性,保险公司应建立、健全未决赔案管理制度,明确未决赔案管理的岗位、职责和权限,规范理赔各环节作业操作。

  第十四条 保险公司应建立独立的报案中心或报案专线。报案中心或报案专线应保持独立性,由保险公司总公司统一管理,实现全国性或区域性集中管理,不得授权省及省以下分支机构管理。

  第十五条 保险公司报案中心或报案专线在受理保单等信息不明确的案件时,不得拒绝或延迟受理客户报案,应在报案系统中记录基本报案信息,并启动理赔流程;在经过查勘过程确定相关信息后,保险公司应在理赔系统中及时补齐此类案件承保、报案等信息。

  第十六条 保险公司应制定相应的重大案件通报制度。对客户报损或经初步估损确定损失金额超过一定金额的重大案件,保险公司负责理赔管理的部门应及时按该流程通报承保、再保和精算等相关部门。各保险公司可视其业务规模、风险承受能力等因素来确定本公司重大案件的金额标准。

  第十七条 受理客户报案后,保险公司理赔人员应根据现场清点情况、承保条件、过往类似损失情况等,及时对案件进行立案。车险案件原则上应实行报案即立案,保险公司接到报案后应及时在理赔信息系统进行立案处理,系统应设置超过3日尚未立案则强制自动立案功能。非车险案件应于报案后15个工作日内进行立案(合同另有约定的除外)。对于损失金额较大且尚未立案的非车险案件,总公司负责理赔管理的部门应在资产负债表日前及时通报总公司负责精算工作的部门,由其在准备金评估时予以考虑。

  第十八条 对没有在3日内进行立案的车险案件,没有在报案后15个工作日内进行立案的非车险案件,保险公司应通过理赔系统对案件进行强制自动立案并进行估损赋值,赋值金额参考历史同类案件的案均结案金额或其他合理统计量。理赔人员完成案件核损后,应在系统中及时更新估损金额。

  保险公司应在车险客户报案15日内对案件是否涉及人伤进行核定。对于车险案件中的财产损失部分,若客户报案15天后仍未进行核损,保险公司应参考估损延迟在15日以上历史同类案件案均结案金额中的财产损失值或其他合理值,由系统自动上调原自动赋值金额,在不超过保险金额或责任限额的前提下上调幅度不得低于100%。对于车险案件中的人伤损失部分,若客户报案30日后仍未进行核损,保险公司应参考估损延迟在30日以上历史同类案件案均结案金额中的人伤损失值或其他合理值,由系统自动上调原自动赋值金额,在不超过保险金额或责任限额的前提下上调幅度不得低于150%。

  案件的系统赋值标准应及时更新,以反映实际赔付标准经验及趋势的变化。系统赋值标准更新频度不得少于每年一次。

  第十九条 保险公司应制定明确的估损金额调整制度,由经过授权的理赔人员根据案件的进展情况修改原估损金额,以及时反映案件的最新进展。对于涉及人伤、诉讼的案件,保险公司负责理赔管理的部门应设立专业岗位在每季度末应进行一次系统性的跟踪与更新,以保证估损数据的及时性。

  第二十条 对于重大案件,保险公司负责理赔管理的部门应每季度进行复查,建立与相关分支机构的案情沟通机制,必要时派人实地核实案件最新进展,根据案件进展情况及时调整估损金额。保险公司应建立实施估损调整专项监控授权制度,重大案件需要调低估损金额的,其估损调整权限应上收至总公司负责理赔管理的部门。

  第二十一条 保险公司应加强对追偿、欺诈、通融赔付、共保、全损、盗抢等特殊案件的管理,完善系统功能,及时、准确地记录与调整理赔数据。

  第二十二条 保险公司信息系统应保留每件赔案历次估损额变动的完整记录,以保证历史时点估损数据可查验。

  第二十三条 保险公司对理赔流程中的报案受理、人工预估、案件重开、案件注销、零赔付结案、拒赔等环节应由总公司集中管理,并制定统一的管理流程。

  第二十四条 保险公司应建立未决赔案跟踪机制,对长期未决及异常未决赔案应设立清理机制,建立和健全未决赔案跟踪管理规范和流程,实现未决赔案管理的常态化、日常化,有效防止未决赔案数据的阶段性波动。申请注销、拒赔及零赔付结案处理应符合以下情形:

  (一)对于客户报错案、客户重复报案、不属于投保险别或险种出险、客户主动放弃索赔等已报案但未立案案件,应作报案注销处理;

  (二)对于客户报错案、客户重复报案、不属于投保险别或险种出险但因理赔人员操作失误等已立案案件应作立案注销处理;

  (三)对于客户主动放弃索赔、无事故责任且不需赔付的、事故损失小于免赔额的已立案案件,应作零赔付结案处理;

  (四)对于已立案但核实不属于保险责任的案件,应作拒赔处理;

  (五)对于上述案件发生的直接理赔费用应在原案件中列支,不得分摊到其他赔案中。

  第二十五条 所有注销、零赔付结案及拒赔案件,必须在具备下列材料后方可进行:

  (一)对于客户报错案和重复报案的,必须有理赔人员的书面说明材料;

  (二)对于不属于投保险别或险种出险的,需与客户确认的电话录音(对方号码原则上应为客户报案来电号码)或保险公司出具的不予受理通知书;

  (三)对于客户主动放弃索赔的,需与客户确认的电话录音(对方号码原则上应为客户报案来电号码)或客户书面声明材料;

  (四)对于无事故责任且不需赔付的,需客户已提交的标的无责事故认定书或与客户确认无责放弃索赔的电话录音;

  (五)对于事故损失小于免赔额的,需理赔人员的书面说明材料;

  (六)对于拒赔案件,需保险公司出具书面拒赔通知书。

  第二十六条 保险公司应加强重开案件的管理,杜绝随意重开案件。原则上,案件只能由于与客户相关的外部因素才能进行重开,包括诉讼、后续治疗、客户追加索赔等,且重开时必须有相应的支持性材料,经总公司审批后方可进行。满足重开条件的案件应在原案件下以多次赔付的方式进行,不得以新立案件号方式处理,同时各公司应记录并保存重开案件的案件清单。

  第二十七条 保险公司应建立未决赔案管理指标体系,对未决数据进行有效监控,并建立相应的绩效考核制度。保险公司分支机构的考核和监控指标应包含能够客观评价未决赔案管理的指标,保险公司分支机构负责理赔管理部门的关键绩效考核指标应包含能够客观评价赔案处理时效性与未决赔案估损准确性的指标。未决赔案管理指标包括但不限于:报案注销率、立案注销率(笔数/金额)、报案立案率、限时立案率(笔数/金额)、报案结案率、零赔付结案率(笔数)、初次估损偏差率(代数/绝对)、已发生已报案未决赔款准备金发展偏差率、案件重开率(笔数/金额)、案均结案周期、案均估损金额、案均结案金额、理赔人均产能等。

  第二十八条 保险公司应保证理赔业务系统与财务系统、再保系统理赔数据的无缝对接,以保证赔案数据在各系统中无遗漏或重叠,保证理赔系统数据及时完整地进入财务系统与再保系统进行帐务处理与再保摊回处理。保险公司信息系统应确保理赔业务系统、财务系统和再保系统间的数据关联控制,财务系统的相关理赔数据(包括已发生已报案未决赔款准备金)只能由信息系统自动从理赔与再保系统中获取。

  第二十九条 保险公司负责理赔管理的部门应将理赔管理主要措施及变化及时通报负责精算工作的部门,负责精算工作的部门据此在准备金评估时予以考虑。理赔管理主要措施及变化包括但不限于自动立案、理赔减损、赔案清理、异常指标监测和处理、违规事件处理、理赔人力配备的变化、人均产能变化、大案及巨灾案件预估情况等。

  第三十条 为加强对理赔流程的了解,准确评估理赔指标与赔付模式之间的关系,降低准备金评估结果的不确定性,负责准备金评估的精算人员应定期对理赔制度与流程进行抽样检验或调查,对分支机构的理赔指标真实性进行调查,每年至少进行两次。

  第三章准备金评估内部控制

  第一节 准备金评估内部控制通用原则

  第三十一条 精算人员须对准备金评估所采用的基础数据是否准确反映公司经营状况、适合准备金评估作出职业判断,并将判断结果记录在准备金评估工作底稿中。当保险公司自身的数据不充分时,精算人员可以采用行业数据;当行业数据同样缺乏时,精算人员有必要采用一定程度的职业判断,职业判断应审慎、稳健,密切结合定价、承保、理赔、再保等方面的经验。

  第三十二条 基础数据提取流程应通过脚本或系统的方式固定下来,并作为准备金评估工作底稿的重要内容予以恰当记录。当由于系统设置、财务处理方式或评估要求等发生改变而导致取数逻辑需要调整时,精算人员须对取数方法进行充分的测试,并将其作为工作底稿的一部分予以保存。

  第三十三条 精算人员应对评估使用的基础数据进行校验,对采用数据的一致性、完整性及准确性作出职业判断。工作底稿应对校验过程中所核对的指标、抽取的样本以及得出的职业判断进行记录。

  (一)基础数据校验应至少包含以下方式:

  1.对与准备金评估相关的数据总量、核心财务与业务指标以及理赔管理指标总体合理性的校验;

  2.对准备金评估所使用的保费、赔付、费用、再保数据进行随机抽查检验;

  3.对准备金评估所使用的保费、赔付、费用、再保数据中的异常数据进行直接检验。

  (二)基础数据校验应至少包含以下内容:

  1.比较准备金评估所使用的保费、赔付、费用、再保数据与财务系统、业务系统、再保系统中的保费、赔付与费用数据的一致性关系;

  2.准备金评估所使用的数据完整性核查;

  3.案件延迟立案总体情况核查;

  4.未决赔案估损充足性总体情况核查;

  5.注销案件、零结案案件、拒赔案件总体情况核查以及上述案件重开的总体情况核查。

  第三十四条 精算人员在基础数据校验过程中若发现异常数据,应查明异常原因,并根据原因及影响程度在评估基础数据中对异常数据采取剔除、修正等措施,同时向稽核等相关部门报告。若数据异常对准备金评估结果有重大影响,总精算师(精算责任人)应及时向公司管理层汇报,并向董事会下设审计委员会单独报告。

  精算人员须在准备金报告中披露数据校验结果。若数据不一致或经过调整后仍不一致时,精算人员应考虑数据缺陷对结果的影响程度并做充分披露。若所有可获取的数据不能达到法律或监管要求的评估目的,总精算师(精算责任人)应当在准备金报告中进行充分披露,并履行向公司管理层提交改进建议报告的职责。

  第三十五条 精算人员在确定评估假设前应仔细分析外部环境和公司内部业务状况对历史经验数据及未来假设选取的影响,根据一次性影响、持续影响等不同情况在确定精算假设时予以考虑。考虑的外部环境和公司内部业务状况包括但不限于:

  (一)产品责任范围、保单条件及条款、费率;

  (二)销售政策及渠道、承保政策、业务结构;

  (三)理赔处理流程、理赔管理措施、赔偿标准;

  (四)再保合同及条件;

  (五)系统设置及规则;

  (六)核算流程及制度;

  (七)法律法规、监管环境、宏观经济、会计政策等。

  第三十六条 精算人员在确定应收分保准备金时应考虑再保合同中调整手续费、损失分担、纯益手续费等特殊条款对相关评估假设的影响,采用的赔付率假设基础应与再保前赔付率假设具有一致性,不得随意调整假设。

  第三十七条 在评估低频高损案件的准备金时,精算人员应进行更深入的分析。如果历史数据没有体现某些重大风险,精算人员应对承担这些风险所对应的准备金做相应调整。

  第三十八条 精算人员须考虑一些特殊业务模式对准备金结果及赔付发展模式的影响,如业务转让、业务结清、共保业务、政策性业务等。

  第三十九条 若保险公司同时经营事故发生制和索赔发生制的责任险业务,且分开评估对准备金有显著影响时,精算人员应将两类业务的经验数据分开且单独进行评估。

  第四十条 当准备金的评估结果达不到财务报告与监管报表的细致程度时,精算人员应通过合适的方法将准备金分摊至更细的类别,选择的分摊基数应具有合理性。

  第四十一条 精算人员应对评估结果进行合理性检查。合理性检查的内容包括:

  (一)根据未到期责任准备金计算出来的当期已赚保费是否与各期保费收入、再保分出保费及费用假设保持很好的吻合性;

  (二)根据已报案赔款及案件数,以及与其对应的保费、风险暴露、保单件数等指标计算出赔付率、案均结案金额及损失频度等指标是否与定价假设、承保和理赔的经验和期望保持很好的吻合性;

  (三)再保前后准备金结果是否与再保合同及案件分布相一致。

  第四十二条 准备金评估结果不确定性对核心财务指标与偿付能力指标影响重大的,负责精算工作的部门应在提交保险公司董事会或总经理办公会讨论准备金评估结果时详细披露不确定性的影响。判定不确定性是否影响重大,应包括以下因素:

  (一)准备金评估结果不确定性是否会导致偿付能力等级的变化;

  (二)准备金评估结果不确定性是否会导致当期利润的盈亏状况发生逆转;

  (三)准备金评估结果不确定性是否会导致重要监管指标值正常和异常的逆转等。

  第二节 未到期责任准备金评估内部控制原则

  第四十三条 精算人员在评估未到期责任准备金时,应选用合理的赔付率、费用率假设。预测未到期保单责任的赔付率时,应参考保单已满期部分的赔付经验,并充分考虑保单未到期责任部分于评估时点的承保条件与历史承保条件的变化、未来理赔环境的变化及巨灾的影响。预测未到期保单责任的费用支出时,采用的费用假设应能够覆盖公司对被保险人的服务所需发生的理赔与维持成本。

  第四十四条 精算人员应对未到期责任准备金评估进行充足性测试,充足性测试应充分考虑未来现金流流出的不确定性,确保未到期责任准备金足以覆盖未到期责任的赔付、费用、退保等现金流出的现值及其对应的风险边际。充足性测试所使用的退保假设,应区分不同的计量单元对退保的时间分布进行谨慎估计。

  第四十五条 保险公司负责财务工作的部门和负责精算工作的部门应通力配合,确保未到期责任准备金评估合理。负责财务工作的部门负责未到期责任准备金评估中费用方面基础数据的真实性,参与制定未到期责任准备金评估中的费用假设。负责精算工作的部门对未到期责任准备金的评估方法、赔付与费用假设、整体结果的合理性负责。

  第三节 未决赔款准备金评估内部控制原则

  第四十六条 对于车险业务与单个险种年度再保前未决赔款准备金超过2亿的非车险业务,精算人员在评估未决赔款准备金时必须建立已报案赔款和件数的流量三角形,并以此为基础评估终极赔付,并将评估结果与基于已付赔款和件数的流量三角形的评估结果进行相互校验。当两种结果差异显著时,精算人员应根据承保、理赔等因素的变化谨慎评估,并将相关考虑因素在准备金报告中进行披露。

  第四十七条 保险公司应建立再保分出前和再保分出后的赔付流量三角形,以便于准确评估应收分保未决赔款准备金。

  当保险公司再保分出部分数据量较大且稳定性较强时,精算人员可直接基于再保分出部分的赔付流量数据得到应收分保未决赔款准备金,否则保险公司可分别根据再保分出前和再保分出后赔付流量得到再保前未决赔款准备金和再保后未决赔款准备金,将得到的再保前未决赔款准备金减再保后未决赔款准备金后即为应收分保未决赔款准备金。应收分保未决赔款准备金评估时一般假定将来的摊回赔款可全部收回,但确有证据表明再保人有违约迹象的除外。

  第四十八条 精算人员在评估未决赔款准备金时须选取两种或两种以上的方法评估终极赔付,以保证结果的合理性。若数据充足,可使用链梯法等;若由于经营时间较短,数据有限,精算人员可参考以往相似业务的经验数据或外部数据,并选用适当的精算方法来评估,如赔付率法等。

  当终极赔付在不同评估方法下存在显著差异时,精算人员不得为了缩小不同方法间的差异,而有意人为调整发展因子、假设等。

  第四十九条 保险公司在评估理赔费用准备金时,间接理赔费用准备金可根据经验比例进行评估。间接理赔费用的经验比例应保持相对稳定,但由于理赔流程或者理赔效率显著变化导致经验比例发生较大调整时,应评估其调整的合理性并在准备金报告中进行说明。

  第五十条 若追偿款及残值在系统中已经明确到具体的赔案,则未来追偿款及残值等应作为流量三角形的减项随总的未决赔款准备金一起估计,否则应根据经验比例从总体准备金中扣减。

  第五十一条 保险公司应考虑通货膨胀因素对准备金评估中有关赔付及费用(包括但不限于配件价格、工时费、人伤医疗费用、法律诉讼、工资水平、职场租金等)评估假设的影响。

  第五十二条 精算人员应考虑大赔案对历史赔付发展的影响,根据其出险频度对大赔案进行剔除与恢复调整。大赔案标准取决于业务类型及相应数据量,精算人员对于大赔案的定义与处理方式应在准备金报告中予以充分说明。

  第四章 准备金核算内部控制

  第五十三条 保险公司负责财务工作的部门在核算准备金评估结果时,必须综合考虑所有赔付相关科目的核算方法,包括理赔费用、追偿款、预付赔款等,杜绝入账准备金与现有科目核算存在重复或者遗漏。

  第五十四条 保险公司应当将总部直接经营的业务所对应的未到期责任准备金及未决赔款准备金确认至总公司本级报表,将非直接经营的业务所对应的未到期责任准备金及未决赔款准备金确认至所属分支机构财务报表;当总部不直接做业务时,不得以任何名义在年末以总部本级名义计提准备金。对于无法直接明确到保单的准备金,如已发生未报案未决赔款准备金,精算人员可以采用总量分摊法、分公司逐一评估法或者两者结合等方法确认总公司及分公司业务的准备金。

  第五十五条 精算人员需比较财务入账结果与精算评估结果之间的差异。若财务入账结果与保险公司董事会和公司管理层确定的评估结果之间出现差异,保险公司应及时更新财务入账结果,确保财务报表数据的一致性和真实性。如果财务入账结果未及时得到更新,总精算师(精算责任人)有义务及时向董事会与保监会报告。

  第五十六条 保险公司应每季度对上两个财务年度末再保前与再保后未决赔款准备金与未到期责任准备金至本季末的偏差进行回溯分析,具体要求另行规定。

  第五章 附则

  第五十七条 财产保险公司非寿险业务准备金内部控制适用本规范,再保险公司参照执行。

  第五十八条 本规范所涉及的与未决赔款准备金管理相关的理赔指标定义和计算公式详见附件。

  第五十九条 本规范自2012年7月1日起实施。



  附件:与未决赔款准备金管理相关的理赔指标定义和计算公式

  附件:

  与未决赔款准备金管理相关的理赔

  指标定义和计算公式

  一、与未决赔款准备金管理相关的理赔指标定义

  (一)有效报案

  有效报案是指剔除报案注销后的接报案。

  (二)立案案件

  立案案件是指理赔人员按照正常立案流程完成立案处理的案件,包括核损立案和手工立案、但不包括系统已自动分配未决金额但尚未立案的案件。

  (三)人工预估

  人工预估是在没有进行现场查勘、没有获得有效的损失判断依据的情况下,由理赔人员根据经验进行估损录入的过程。

  (四)核损

  核损是指由理赔专门岗位根据赔案进展对查勘人员、人伤跟踪人员初次录入的估损金额进行审核确认的过程。

  (五)结案案件

  结案案件是指完成结案处理的案件,包括正常赔付、零赔付、拒赔和立案注销。

  (六)案件注销

  案件注销是指对由于客户报错案、重复报案等情况导致该报案无需后续理赔而进行注销的做法。

  (七)零赔付案件

  零赔付案件是指对被保险人的赔付金额为零、可正常支付直接理赔费用的案件。

  (八)拒赔结案

  拒赔结案是指对于不属于保险责任的已立案案件做出拒绝赔付的决定并就此对案件进行结案处理,拒赔案件可正常支付直接理赔费用。

  (九)重开案件

  重开案件是指对已做注销、拒赔或赔付结案的案件,因诉讼或追加索赔等合理原因需要增加赔付的,在原有案件号下进行再次赔付的过程。

  (十)已付赔款

  已付赔款是指截至评估时点已支付的赔款,等于已决赔款扣除已结案的应付赔款并加上未结案的预付赔款。保险公司若无法产生已付赔款流量三角形,可采用已决赔款流量三角形评估终极赔付。

  (十一)已报案赔款

  已报案赔款是指评估时点前已决赔款与截至该评估时点的逐案估计产生的已发生已报告未决赔款准备金之和。

  (十二)大赔案

  大赔案是指单个案件赔付金额超过一定金额并且可能影响赔付经验的案件。

  (十三)低频高损案件

  低频高损案件是指出险频度极低、损失极大且显著影响赔付经验的案件。

  (十四)业务结清

  业务结清是指保险合同或再保险合同双方达成一致提前终止保险或再保险合同的行为。

  (十五)报案注销率

  报案注销率是指统计期间内注销的未立案案件数相对统计期间内接到的全部报案(不包括非正式报案)件数的比率。

  (十六)立案注销率(笔数)

  立案注销率(笔数)是指统计期间内注销的已立案案件数相对统计期间内立案件数的比率。

  (十七)立案注销率(金额)

  立案注销率(金额)是指统计期间内注销的已立案案件在注销时的估损金额相对统计期间内立案案件在统计时点上的赔付金额与估损金额之和的比率。

  (十八)报案立案率

  报案立案率是指统计期间内立案件数相对统计期间内有效报案件数的比率。

  (十九)限时立案率(笔数)

  限时立案率(笔数)是指统计期间内立案延迟(立案时间较报案时间的延迟)在规定时限内的立案件数占全部立案案件数的比率。

  (二十)限时立案率(金额)

  限时立案率(金额)是指统计期间内立案延迟(立案时间较报案时间的延迟)在规定时限内的立案案件的立案金额之和占全部立案案件立案金额总和的比率。

  (二十一)报案结案率

  报案结案率是指统计期间内的结案件数相对统计期间内有效报案件数的比率。

  (二十二)零赔付结案率(笔数)

  零赔付结案率(笔数)是指统计期间内的零赔付案件数相对统计期间内结案件数的比率。

  (二十三)初次估损偏差率(代数)

  初次估损偏差率(代数)是指统计区间所有结案案件初次估损金额与结案金额之间差异的代数和相对结案金额的比率。

  (二十四)初次估损偏差率(绝对)

  初次估损偏差率(绝对)是指统计区间所有结案案件初次估损金额与结案金额之间差异的绝对值之和相对结案金额的比率。

  (二十五)已发生已报案未决赔款准备金发展偏差率

  已发生已报案未决赔款准备金发展偏差率是指统计期初已报未决案件在统计期内已报案赔款的变化量占统计期初已发生已报告未决赔款准备金的比率。

  (二十六)案件重开率(笔数)

  案件重开率(笔数)是指统计期间内重开案件数相对立案件数的比率。

  (二十七)案件重开率(金额)

  案件重开率(金额)是指统计期间内重开案件在统计时点上的赔付金额与估损金额之和相对统计期间内立案案件在统计时点上的赔付金额与估损金额之和的比率。

  (二十八)案均结案周期

  案均结案周期是指统计期内结案的所有案件结案时间相对报案时间的平均延迟时长。

  (二十九)案均估损金额

  案均估损金额是指评估时点未决案件的平均估损金额。

  (三十)案均结案金额

  案均结案金额是指统计期间内结案案件的案均赔付金额。

  (三十一)理赔人均产能

  理赔人均产能是指理赔岗位人均的理赔案件量,其中理赔案件量指结案案件量;理赔人数指统计期间内理赔相关岗位的人员数量。

  二、与未决赔款准备金管理相关的理赔指标计算公式

  (一)报案注销率

  报案注销率=报案注销件数/接报案件数*100%

  其中“报案注销件数”指统计期间内注销的报案未立案案件的数量,“接报案件数”指统计期间内接到的全部报案(不包括非正式报案)的数量。

  该指标主要用来了解有效报案情况,监控分支机构的异常注销情况。

  (二)立案注销率(笔数/金额)

  立案注销率(笔数)=注销立案件数/立案件数*100%

  其中“注销立案件数”指统计期间内注销的已立案案件的数量;“立案件数”指统计期间内完成立案处理的案件的数量。

  立案注销率(金额)=∑注销立案案件在注销时的估损金额/∑立案案件在统计时点上的赔付金额与估损金额之和*100%

  “立案案件在统计时点上的赔付金额与估损金额之和”指统计期间内完成立案处理的案件在统计时点上的赔付金额与估损金额之和。

  该指标主要用来监控分支机构是否通过注销立案降低当期赔付。

  (三)报案立案率

  报案立案率=立案件数/有效报案件数*100%

  其中“立案件数”指统计期间内理赔人员按照正常立案流程完成立案处理(包括核损立案和手工立案、但不包括系统已自动分配未决金额但尚未立案的案件)的案件的数量;“有效报案件数”=接报案件数-报案注销件数。

  该指标主要用来监控分支机构理赔人员人工立案效率(相对报案量)。

  (四)限时立案率(笔数/金额)

  限时立案率(笔数)=限时立案件数/立案件数*100%

  其中“限时立案件数”指统计期间内完成立案处理且立案延迟在规定期限内的案件的数量;“立案件数”指统计期间内完成立案处理的案件的数量。

  限时立案率(金额)=∑限时立案案件的立案金额/∑立案案件的立案金额*100%

  其中“限时立案案件的立案金额”指统计期间内完成立案处理且立案延迟在规定期限内的案件的立案金额;“立案案件的立案金额”指统计期间内完成立案处理的案件的立案金额。

  该指标主要用来监控分支机构理赔人员人工立案效率。

  (五)报案结案率

  报案结案率=(结案件数/有效报案件数)*100%

  其中“结案件数”指统计期间内完成结案处理的案件的数量;“有效报案件数”=接报案件数-报案注销件数。

  该指标主要用来监控分支机构理赔人员结案处理效率(相对有效报案量)。

  (六)零赔付结案率(笔数)

  零赔付结案率(笔数)=赔付金额为零的案件数/结案件数*100%

  其中“赔付金额为零的案件数”指在统计期间内完成结案且赔付金额为零的案件的数量;“结案件数”指统计期间内完成结案处理的案件的数量。

  该指标主要用来监控零赔付水平,是否有异常零赔付。

  (七)初次估损偏差率(代数/绝对)

  初次估损偏差率(代数)=(∑(个案初次估损金额-个案结案金额)∕∑个案结案金额)*100%

  初次估损偏差率(绝对)=(∑∣个案初次估损金额-个案结案金额∣∕∑个案结案金额)*100%

  该指标主要用于监控首次估损的准确程度。其中计算代数偏差率时,案件之间的估损正负偏差可以相互抵消;计算绝对偏差率时,案件之间的估损偏差不能相互抵消。

  (八)已发生已报案未决赔款准备金发展偏差率

  已发生已报案未决赔款准备金发展偏差率=统计期初已报未决案件在统计期内已报案赔款的变化量/统计期初已发生已报告未决赔款准备金*100%

  该指标用来反映统计期初未决赔案估损的及时性及充足性。

  (九)案件重开率(笔数/金额)

  案件重开率(笔数)=重开案件数/立案件数*100%

  其中“重开案件数”指统计期间内对已决案件在原报案号下进行重新立案处理的案件的数量(同一案件多次重开算多件);“立案件数”指统计期间内完成立案处理的案件的数量。

  案件重开率(金额)=∑重开案件在统计时点上的赔付金额与估损金额之和/∑立案案件在统计时点上的赔付金额与估损金额之和*100%

  其中“重开案件在统计时点上的赔付金额与估损金额之和”指统计期间内对已决案件在原报案号下进行重新立案后在统计时点上的赔付金额与估损金额之和;“立案案件在统计时点上的赔付金额与估损金额之和”指统计期间内完成立案处理的案件在统计时点上的赔付金额与估损金额之和。

  该指标用来通过监控重开案件变化,反映结案流程是否正常。

  (十)案均结案周期

  案均结案周期=∑(结案时间-报案时间)/结案件数

  该指标反映公司案件处理在时间方面的效率,可用于监测分支机构是否人为调整案件处理速度。

  (十一)案均估损金额

  案均估损金额=∑评估时点未决案件的估损金额/未决案件件数

  该指标可用来反映评估时点的估损平均水平。

  (十二)案均结案金额

  案均结案金额=∑统计期间内结案案件的赔付金额/结案案件件数

  该指标用于反映统计期间案均的赔付水平。

  (十三)理赔人均产能

  理赔人均产能=∑理赔案件量/理赔人数*100%

  其中“理赔案件量”指结案案件量,即统计期间内完成结案处理的案件的数量;“理赔人数”指统计期间内理赔相关岗位的人员数量。

  该指标用来反映理赔部门案件处理效率。


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重庆市实施《中华人民共和国档案法》办法

重庆市人大常委会


重庆市实施《中华人民共和国档案法》办法
重庆市人大常委会



(1998年3月28日重庆市第一届人民代表大会常务委员会第八次会议通过 1998年3月28日公布 1998年7月1日起施行)

第一章 总 则
第一条 为了加强档案工作,有效地保护和利用档案,充分发挥档案在国民经济和社会发展中的作用,根据《中华人民共和国档案法》以及有关法律、法规,结合本市实际,制定本办法。
第二条 本市行政区域内的档案工作适用本办法。
本办法所称档案,是指过去和现在的国家机构、社会组织以及个人从事政治、军事、经济、科学、技术、文化、宗教等活动直接形成的对国家和社会有保存价值的各种文字、图表、声像等不同形式的历史记录。具体范围由县级以上人民政府的档案行政管理部门依照国家规定确定,井建
立相应的登记、监管制度。
本办法所称档案工作,是指档案行政管理,档案收集、整理、保管、提供利用以及档案教育、科研、宣传、外事活动等工作。
第三条 机关、团体、企业事业单位和其他组织以及公民,都应当遵守档案法律、法规,履行保护档案的义务。
第四条 各级人民政府应当加强对档案工作的领导,将档案事业的建设列入国民经济和社会发展计划,根据档案事业发展的需要,落实人员编制,统筹安排各级国家档案馆保管、保护、抢救档案所需的经费,并逐步增加对档案事业的投入。
第五条 档案工作应当严格保守国家秘密,实行统一领导、分级管理,维护档案完整与安全,便于社会利用的原则。
第六条 各级人民政府、各级档案行政管理部门以及有关单位应当重视档案法制宣传,对向国家捐赠重要、珍贵档案或者在档案工作中成绩突出的单位和个人,给予表彰奖励。

第二章 档案机构及其职责
第七条 市档案局是市人民政府的档案行政管理部门,主管全市档案工作,负责本办法的实施,对全市的档案事业依法实行统筹规划,组织协调、监督和指导。
区、县(市)档案局是本级人民政府的档案行政管理部门,主管本行政区域的档案工作。
市和区、县(市)档案局负责组织本行政区域的档案行政执法检查,查处本行政区域内违反《中华人民共和国档案法》的案件。
乡(镇)人民政府、城市街道办事处应当指定人员负责保管本机关的档案,并对所属单位的档案工作实行监督、指导。
第八条 机关、团体、企业事业单位和其他组织应当加强对档案工作的领导和管理,保证档案工作的正常开展,所设立的档案机构或者配备的专兼职档案工作人员负责保管本单位的档案,并对所属单位的档案工作实行监督和指导。
第九条 各级各类档案馆依照国家有关规定,负责接收、收集、整理、保管和提供利用各分管范围内的档案。
档案馆的设置和布局方案,依照国家档案行政管理部门的规定执行,具体办法由市档案行政管理部门制定。
第十条 档案工作人员应当具备档案和相关专业知识,并经县级以上人民政府的档案行政管理部门考核合格。
档案工作人员应当遵守档案法律、法规和规章,忠于职守,保守秘密,热情服务。
档案工作人员的合法权益受法律保护。

第三章 档案管理
第十一条 机关、团体、企业事业单位和其他组织及其工作人员在公务活动中形成的材料,按照国家规定应当归档的,由文秘或者其他业务部门整理立卷,按时向本单位档案机构移交,集中管理,不得拒绝归档。
国家规定不得归档的材料,禁止擅自归档。
第十二条 城市规划区内的建设项目和科学技术研究项目在验收、鉴定前。应当先由建设行政主管部门或者科学技术行政主管部门会同项目主管部门对项目档案进行验收。县级以上重点建设项目和重大科学技术研究项目在验收、鉴定前,应当先由档案行政管理部门会同建设行政主管部
门或者科学技术行政主管部门和项目主管部门对项目档案进行验收。
第十三条 机关、团体、企业事业单位和其他组织必须按照国家规定,定期向档案馆移交档案。有特殊情况不能按期移交的,经同级档案行政管理部门同意后可以延期移交。
撤销、合并后的机关、团体、企业事业单位的档案,依照国家有关规定清理、移交。
破产企业的档案,经县级以上人民政府的档案行政管理部门批准后,向有关档案馆移交。
第十四条 禁止出卖或者赠送、转让、交换属于国家所有的档案。
国有企业事业单位资产转让时,转让有关档案的具体程序与办法,依照国家档案行政管理部门的规定办理。
第十五条 集体所有的和个人所有的对国家和社会具有保存价值或者应当保密的档案,档案所有者应当妥善保管。对因保管条件恶劣或者其他原因可能导致档案损毁或者不安全的,各级国家档案馆有权代为保管或者采取其他措施,确保档案的完整和安全;必要时可以收购或者征购。
前款所列档案,档案所有者可以向国家档案馆寄存、出卖或者捐赠。在向国家档案馆以外的任何单位或者个人出卖时,应事先报请县级以上人民政府的档案行政管理部门批准;国家档案馆有优先购买权。
第十六条 严禁倒卖档案牟利。
严禁将档案卖给或者赠送给境外组织和个人。
第十七条 属于国家所有的档案和本办法第十五条规定的档案以及这些档案的复制件。禁止私自携带、运输、邮寄出境。需要出境的,应当经市级主管部门同意,并报市档案行政管理部门批准;海关凭批准文件查验放行。
第十八条 机关、国有企业事业单位以及主要由国家拨给经费的团体或者组织的档案,归国家所有。其他社会组织的档案属于该组织所有。
中外合资企业、中外合作企业的档案,属于投资者共同所有,法律另有规定的除外。
个人在非公务活动中形成的档案或者因继承、受赠获得的档案属于个人所有。
第十九条 博物馆、图书馆、文化馆、纪念馆等单位保管的文物、图书资料同时是档案的,可以按照法律和行政法规的规定,由上述单位自行管理。
档案馆和上述单位在档案的利用方面应当相互协作,可以交换档案的复制件、重复件及其目录。
第二十条 档案馆和拥有档案的单位,应当根据国家档案行政管理部门的规定定期对档案进行鉴定,确定档案的保存价值和保管期限,销毁不需要保存的档案。
销毁档案应当严格审批手续,禁止擅自销毁档案。
第二十一条 保密档案的管理和利用,档案密级的确定、变更和解密,必须按照国家有关保密的法律和法规办理。
第二十二条 机关、团体、企业事业单位和其他组织应当建立档案登记统计制度,按照规定向档案行政管理部门报送统计资料。
第二十三条 档案馆建筑应当符合国家规定的档案馆建筑设计规范。档案馆周边环境应当根据国家和市人民政府的规定予以保护。
档案馆和各单位档案机构的库房应当具备防火、防盗、防尘、防潮、防蛀、防高温和防御有害生物、有害气体的条件和设施,确保档案的安全。
第二十四条 档案馆和各单位对霉烂、虫蛀、破损、字迹褪变的档案,应当及时采取有效措施进行抢救。
第二十五条 各级各类档案馆,机关、团体、企业事业单位和其他组织的档案机构,应当建立科学的管理制度,便于对档案的利用;配备必要的设施.确保档案的安全;采用先进技术,实现档案管理的现代化。
第二十六条 县级以上人民政府的档案行政管理部门,可以对各单位档案工作进行评审,确定其档案管理的等级。

第四章 档案的利用和公布
第二十七条 各级国家档案馆保管的档案,一般应当自形成之日起满三十年向社会开放。经济、科学、技术、文化等类档案向社会开放的期限,可以少于三十年;涉及国家安全或者重大利益以及其他到期不宜开放的档案,向社会开放的期限可以多于三十年,具体期限按国家规定执行。

档案馆应当在向杜会开放档案时,同时公布开放档案的目录,并为档案的利用创造便利条件,简化手续,提供方便。
第二十八条 中国公民凭个人身份证或者工作证、单位凭组织介绍信可以到地方的国家档案馆利用已开放的档案。
台湾、香港特别行政区、澳门同胞和华侨凭回乡证或者身份证等有效证件可以到档案馆利用本人或者亲属的历史证明;凭邀请、合作、接待单位的介绍信,经档案馆同意可以利用其他已开放的档案。
外国人或者境外组织利用市档案馆已开放的档案,向该馆提出申请;利用市内其他档案馆己开放的档案,向市档案行政管理部门提出申请。
第二十九条 机关、团体、企业事业单位和其他组织以及公民,根据经济建设、教学、科研和其他各项工作的需要,可以按照国家档案行政管理部门的规定申请利用各级国家档案馆未开放的档案和各单位保存的档案。对符合条件的档案利用者,档案保存单位应当及时提供使用。
中外合资企业、中外合作企业利用合资、合作中方单位原有档案的,按照双方协议、合同的规定办理。
第三十条 属于国家所有的档案,档案馆或者档案行政管理部门可以通过下列形式向社会公布:
(一)编辑出版、陈列展览档案;
(二)依照规定出售和散发、张贴档案复制件;
(二)通过报刊、广播、电视播放、展示档案;
(四)在公众计算机信息网络上传播档案的全部或者部分原文。
未经档案馆或者档案行政管理部门同意,任何组织和个人无权公布属于国家所有的档案。
第三十一条 向档案馆移交、寄存、捐赠档案的单位和个人,对其档案有优先使用的权利,并可以对其档案中不宜向社会开放的部分提出限制使用的意见,档案馆应当维护其合法权益。
对寄存在档案馆的档案,未经档案所有者的同意,档案馆不得提供他人利用和公布。
第三十二条 需要公布本办法第十五条规定的档案,事先应当经所在地档案行政管理部门审核同意;档案所有者不得擅自公布。
第三十三条 提供利用属于国家所有的重要的或者珍贵的档案,应当是档案原件的复制件。档案复制件经档案保管单位盖章后,具有与档案原件同等的利用价值和引证效力。
第三十四条 各级各类档案馆按照规定实行有偿和无偿相结合的服务方式。收费项目和标准由市档案行政管理部门会同市物价部门制定。
第三十五条 全市要逐步建立以市档案馆为中心,区、县(市)国家档案馆为主体,各级各类档案馆相联通的档案信息网络。全市档案信息网络的管理办法由市档案行政管理部门会同有关部门规定。

第五章 法律责任
第三十六条 有下列行为之一的,由县级以上人民政府的档案行政管理部门责令限期改正;有关主管部门对直接负责的主管人员或者其他直接责任人员依法给予行政处分;造成损失的,可以根据档案的价值和数量。责令赔偿损失:
(一)将职务活动中形成的应当归档的文件、资料据为已有,拒绝向档案机构、档案工作人员归档的;
(二)拒不按照规定向国家档案馆移交档案的;
(三)明知所保存的档案面临危险而不采取措施,造成档案损失的;
(四)不按照规定擅自扩大档案馆接收范围的;
(五)不按照规定开放档案的;
(六)各级各类档案馆以及其他机关、团体、企业事业单位和组织的工作人员玩忽职守,造成档案损失的。
档案损失的赔偿标准,由市档案行政管理部门组织有关专家、鉴定人员共同评估确定。
行政处分的具体办法,由市档案行政管理部门会同市行政监察部门制定。
第三十七条 有下列行为之一的,由县级以上人民政府的档案行政管理部门给予警告,对单位可处以三千元以上一万元以下的罚款;对直接责任人员可处以五千元以下的罚款;有违法所得的,没收违法所得,并可以依法征购所出卖或者赠送、转让的档案:
(一)损毁、丢失属于国家所有的档案的:
(二)擅自提供、抄录、公布、销毁属于国家所有的档案的;
(三)涂改、伪造档案的;
(四)擅自出卖或者转让档案的;
(五)倒卖档案牟利或者将档案卖给、赠送给境外组织或者个人的。
第三十八条 携带、运输、邮寄禁止出境的档案或者其复制件出境的,由海关予以没收,对责任人可处以五千元以下的罚款,对责任单位可处以三千元以上一万元以下的罚款;构成犯罪的,由司法机关依法追究刑事责任。海关没收的档案或者档案复制件,应当移交给档案行政管理部门

第三十九条 违反档案管理规定侵害国家、集体或者他人民事权利的,应当依法承担民事责任。
第四十条 抢夺、窃取国家所有的档案的,以及违反档案法的规定,擅自出卖、转让国家所有的档案,情节严重的,依照《中华人民共和国刑法》第三百二十九条规定,由司法机关依法追究刑事责任。
第四十一条 档案行政执法人员在进行执法检查、实施行政处罚时,应当出示统一印制的执法证件和出具统一印制的罚没收据、处罚决定书或者责令赔偿损失通知书。
有关罚没款项的管理,依照《中华人民共和国行政处罚法》的规定执行。
第四十二条 档案行政管理人员徇私舞弊、索贿受贿、玩忽职守、失密泄密的,由所在档案行政管理部门或者行政监察机关给予行政处分;构成犯罪的,依法追究刑事责任。
第四十三条 当事人对有关行政管理部门的行政处罚决定不服的,可以依法申请行政复议或者提起行政诉讼。不申请复议或者不提起诉讼又拒不履行处罚决定的,有关行政管理部门可以依法申请人民法院强制执行。

第六章 附 则
第四十四条 外资企业的档案工作,依照国家有关规定执行。
第四十五条 本办法具体应用中的问题,由市档案行政管理部门负责解释。
第四十六条 本办法自1998年7月1日起施行。



1998年3月28日